Chcemy pomnażać pieniądze, ale boimy się stracić

„Chcemy inwestować, ale nie wiemy jak” to tytuł i jeden z ważniejszych wniosków raportu Accolade Funds, przygotowanego przez prof. Katarzynę Sekścińską z Uniwersytetu Warszawskiego. Zobaczmy, co z niego wynika.

Inwestujemy, żeby zabezpieczyć się finansowo

W ostatnim roku inwestowało 68 proc. Polaków. Aż 95 proc. badanych chciałoby jednak inwestować więcej. W przyszłości inwestorami chciałoby zostać 43 proc. osób, które obecnie nie inwestują. 

Tylko 7 proc. Polaków określa siebie mianem inwestora. To pokazuje, że co prawda wiele osób inwestuje, ale nie utożsamia się z tym pojęciem.

Najchętniej inwestują osoby w wieku 35-44 lata. Tak deklaruje 75 proc. inwestujących. Niewiele mniej odnotowano wśród osób w wieku 45-54 lata (71 proc.) i 18-24 lata (70 proc.).

A dlaczego Polacy inwestują? Najważniejszą motywacją jest budowanie bezpieczeństwa finansowego (na czarną godzinę). Tak deklaruje 60 proc. ankietowanych. 

Na liście motywacji są też m.in. budowanie majątku (49 proc.), zabezpieczenie przyszłości (42 proc.), osiągnięcie niezależności finansowej (38 proc.) czy wsparcie rodziny (27 proc). 

Średnio przeznaczamy na inwestycje ponad 15 tys. zł rocznie

Najpopularniejsze wśród inwestujących Polaków są obligacje skarbowe (24 proc. wskazań), IKE, IKZE i PPK (20 proc.), fundusze inwestycyjne (16 proc.), złoto (15 proc.), kryptowaluty (7 proc.), przedmioty wartościowe (4 proc.). 

Jednocześnie aż 68 proc. badanych deklaruje zainteresowanie inwestowaniem w nieruchomości komercyjne, choć wiele osób uważa ten segment za trudno dostępny i wymagający dużego kapitału.

Ile pieniędzy przeznaczamy na nasze inwestycje? 35 proc. inwestuje mniej niż 10 proc. swoich oszczędności. 20 proc. przeznacza na nie co najmniej połowę zgromadzonych środków. 

Najczęściej wskazywana kwota inwestycji w ciągu roku wynosi 15 590 zł. 

Boimy się ryzyka i utraty pieniędzy

Dlaczego nie inwestujemy więcej? W ocenie autorki badania z kilku powodów. Po pierwsze – brakuje nam wiedzy finansowej. Poza tym jesteśmy przekonani, że do inwestowania potrzebny jest duży kapitał. Wreszcie powoduje nami obawa przed ryzykiem i utratą pieniędzy.

Badanie pokazuje wyraźny paradoks: Polacy chcą inwestować i coraz częściej to robią, ale jednocześnie nadal szukają przede wszystkim prostych, bezpiecznych i zrozumiałych produktów finansowych. 

Rosnące zainteresowanie inwestowaniem nie idzie jeszcze w parze z wysoką wiedzą finansową, co dobrze oddaje tytuł raportu: „Chcemy inwestować, ale nie wiemy jak”.